自助设备或者不记录超时回收的钞票冠字号码-两性新闻
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系统号码-自助设备或者不记录超时回收的钞票冠字号码

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風險(一)在不法分子中引發「羊群效應」,導致自助設備回收假幣增多。不法分子利用自助設備不能及時、有效識別一些新型偽造幣、變造幣的漏洞,伺機作案,從而導致自助設備回收的假幣增多,增加了銀行現金清分的工作量,也給銀行自助設備堵截假幣帶來新的挑戰。

(四)進一步加強銀警聯動工作力度。在日常工作方面,加強銀行與公安機關的溝通交流,公安機關可將假幣案件嫌疑人照片定期發送給銀行錄入相關係統,銀行在業務辦理中應主動收集假幣持有人照片錄入系統自動進行比對,如發現異常情況,應及時報警,為破獲假幣案件提供有利線索。

建議(一)修改完善自助設備相關的規章制度。一是修改《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》。要求自助設備系統建立人民幣防偽特徵庫或假人民幣特徵庫,對進入自助設備的鈔票進行檢測識別;修改假幣收繳處理流程,將假幣收繳處理流程,區分為以下三種情況:即櫃檯收繳、清分中心處理和自助設備處理等,使假幣收繳處理流程趨於完善。二是進一步細化人民銀行各分支機構對自助設備的管理規定。明確可以責令銀行停止使用自助設備的權限,規範停止使用的工作流程,以便更好地指導人民銀行各分支機構的管理工作。

(三)要求銀行加大對自助設備的日常管理。一是要求銀行新增的自助設備必須符合假幣識別標準、冠字號碼採集和記錄要求,增強反假貨幣工作的科技含量。二是督促銀行加強對自助設備的日常管理。比如,加強對自助設備的升級維護;在自助設備明顯位置或在屏幕提示該設備存取現金有鑒別假幣和冠字號碼記錄功能,使不法分子不敢輕易使用等。

(三)不利於銀行對假幣案件的舉證。部分自助設備取款人未及時取走出鈔口的現金時,系統認定為取款業務未成功,不記錄冠字號碼。當發生假幣案件時,銀行無法將取款出鈔與超時回收鈔票的冠字號碼一一相匹配,難以形成有利的證據向公安機關進行舉證。

問題(一)自助設備對超時未取后回收的鈔票沒有冠字號碼記錄或記錄不完善。自助設備或者不記錄超時回收的鈔票冠字號碼;或者只對回收的真鈔有冠字號碼記錄,對回收的假幣沒有冠字號碼記錄。

(二)不利於銀行對假幣的收繳。對於假幣的收繳管理,現行的法律法規只明確了銀行櫃檯收繳和現金清分中心收繳的工作要求和流程,並沒有專門針對自助設備發現假幣收繳的相關規定,導致銀行收繳此類假幣時無據可依,無法做到規範收繳。

近年來,廣西貴港市發生不法分子利用銀行現金自助設備(主要指ATM、CRS,以下簡稱自助設備)取款超時自動吞鈔功能存入假幣的案件。據了解,國內部分省市也發生過此類案件。為此,人民銀行貴港市中支要求轄區銀行業金融機構對本行所有品牌的自助設備進行特定操作測試。針對測試發現的主要問題和可能引發的風險,本文提出了相關建議。

(二)增加完善自助設備相關功能。一是增加自助設備假幣收繳功能。系統根據設定的數據庫對進入自助設備的鈔票進行檢測識別,發現疑似假幣時,自助設備屏幕提示客戶被系統識別為疑似假幣鈔票的張數、金額及冠字號碼,並告知客戶所擁有的權利。當客戶在自助設備設定的時間內輸入密碼確認收繳后,系統打印《假幣收繳憑條》,客戶可持《假幣收繳憑條》及相關證明材料向當地人銀行或人民銀行授權的鑒定機構申請假幣鑒定。二是完善自助設備冠字號碼記錄功能。冠字號碼記錄是防假幣、反假幣的重要手段,現金自助設備應具備一套完善的冠字號碼記錄功能。每一張現金無論真假在經過自助設備出、入鈔或回收,系統清點現金張數的同時都應該自動、完整、正確地讀取並記錄冠字號碼以備查。

(四)不利於公安機關對假幣案件的偵破。一是不法分子作案時,一般都會採取一些防範措施來躲避監控攝像頭,導致監控錄像看不清不法分子的真面目以及作案過程。二是銀行沒有形成完整的證據鏈,舉證困難。三是銀行卡複製案件頻發,買賣銀行卡屢禁不止,作案人員不一定是銀行卡的持有人等因素都不利於公安機關對假幣案件的偵破,從而使犯罪分子的氣焰囂張,自助設備成為假幣案件新的高發渠道。

(二)自助設備對超時回收的鈔票不能有效識別真偽。不同品牌的自助設備對進入回收箱的假幣提示各有不同,或為「可疑鈔」;或為「不可識別鈔票」;或為「?」;或是對回收鈔票不區分真鈔和假幣。

(五)加強反假貨幣宣傳教育力度。加強對自助設備在反假貨幣方面的宣傳教育,重點宣傳自助設備假幣識別功能、冠字號碼查詢追蹤和對自助設備中發現假幣的處理辦法等,使社會公眾及時了解自助設備的識假、反假功能。(製圖張樂)

今日关键词:湖北集中隔离病例